EL REGISTRO CONTABLE DE LOS BANCOS

¿REGISTRAS CORRECTAMENTE LOS MOVIMIENTOS DE BANCO EN TU EMPRESA?

Es obligatorio que todas las empresas registren contablemente y de manera correcta todos los movimientos de compras e ingresos. La mayoría cumple con este requisito, pero muchas, sobre todo las pequeñas, descuidan los registros de operaciones de cobros y pagos, es decir, los movimientos de bancos y caja, los de entrada y salida de dinero.

Llevar bien el registro de esos movimientos bancarios, requiere tiempo del que, la mayoría de las veces, no disponemos.

Sin embargo, registrar y posteriormente conciliar estos movimientos nos ahorrará después mucho trabajo, pues gracias a esto sabremos con seguridad y con un solo vistazo a nuestras cuentas:

  • El dinero que nos deben.
  • Si nos faltan facturas que ya hemos pagado o abonos por devolución.
  • Si nos han hecho cobros duplicados o incorrectos o, por el contrario, hemos realizado pagos duplicados o incorrectos.
  • Hacer una correcta previsión cobros y pagos.

Tendremos en todo momento una fotografía fiel de la situación de nuestra empresa, evitando sorpresas desagradables de última hora, falta de liquidez etc.
 

¿CÓMO SE REALIZAN ESTOS REGISTROS BANCARIOS?

Como avanzábamos anteriormente, los registros contables son una importante carga de trabajo, ya que, primero hay que hacer los registros día a día de todos los movimientos que se realizan y, posteriormente, cotejarlos con los extractos del banco para que todo cuadre a la perfección, esta operación se llama punteo o conciliación bancaria.

  1. Asentar contablemente los movimientos bancarios diarios con un programa informático, uno a uno y asociándolos a las compras o ventas previamente contabilizadas.
  • Conciliar saldos con los extractos que nos facilita nuestro banco cuandrándolo al céntimo.

Hay que realizar estos dos puntos con cierta regularidad, diariamente, semanalmente, mensualmente. Cuanto más al día esté nuestra contabilidad, mejor control llevaremos del negocio y sabremos del dinero que disponemos y del que necesitamos para cumplir con nuestras previsiones de pago.

Según el programa contable que utilicemos nos costará más o menos trabajo y tiempo contabilizar. Existen en el mercado un montón de plataformas de contabilidad que puedes utilizar, muchas de ellas online, lo que te permitirá conectarte desde cualquier parte, en cualquier momento y con distintos dispositivos.

¿SE NECESITA TENER CONOCIMIENTOS CONTABLES?

Rotundamente sí. Por muy sencillos que resulten los programas informáticos, es muy complicado realizar bien los asientos sin tener una mínima base contable.

La contabilidad sirve para tener en todo momento una imagen fiel del funcionamiento de nuestro negocio, pero solo si está bien hecha, de lo contrario, puede ser un auténtico desastre, ya que, los datos que arrojarán nuestros informes contables serán incorrectos y poco fiables.

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